Khi đầu tư vào bất kỳ một dự án kinh doanh hay tài sản gì bạn cũng cần nghiên cứu 3 chỉ số sau đây.
- Tỷ suất lợi nhận/ vốn ROI
- Chỉ số rủi ro/lợi nhuận
- Tính thanh khoản
Dưới đây là các khái niệm cơ bản về tỷ suất lợi nhuận/vốn (ROI), chỉ số rủi ro/lợi nhuận, và tính thanh khoản trong đầu tư và tài chính:
1. Tỷ suất lợi nhuận/vốn (ROI – Return on Investment)
- ROI là một chỉ số đo lường hiệu quả của một khoản đầu tư bằng cách so sánh lợi nhuận thu được với chi phí đầu tư ban đầu.
- Công thức tính ROI:
- ROI giúp nhà đầu tư đánh giá mức độ sinh lời của các khoản đầu tư. ROI càng cao, đầu tư càng hiệu quả.
Ví dụ: Nếu bạn đầu tư 100 triệu đồng và thu về lợi nhuận 120 triệu đồng, thì ROI sẽ là:
ROI=(120−100)×100%=20%
=> ROI nên chọn > Lãi suất cho vay+5%
2. Chỉ số rủi ro/lợi nhuận (Risk/Reward Ratio)
- Chỉ số rủi ro/lợi nhuận là công cụ đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro so với mức lợi nhuận tiềm năng của một khoản đầu tư.
- Công thức tính chỉ số này: Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận= Chỉ số rủi ro/ Lợi nhuận
- Chỉ số này giúp bạn hiểu rõ khả năng mất mát so với lợi nhuận có thể đạt được. Một tỷ lệ 1:3 có nghĩa là bạn sẵn sàng mạo hiểm 1 đồng để có cơ hội kiếm được 3 đồng.
Ví dụ: Nếu bạn sẵn sàng mất 100 triệu đồng nhưng có cơ hội kiếm được 300 triệu đồng, thì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1:3.
3. Tính thanh khoản (Liquidity)
- Tính thanh khoản là khả năng chuyển đổi tài sản thành tiền mặt một cách nhanh chóng mà không làm giảm giá trị của tài sản đó.
- Tài sản có tính thanh khoản cao như tiền mặt, chứng khoán, hay vàng dễ dàng được chuyển thành tiền mà không gặp rủi ro mất giá. Ngược lại, bất động sản hay những tài sản cố định có tính thanh khoản thấp do khó bán nhanh với giá thị trường.
Ví dụ: Nếu bạn có một khoản tiền gửi ngân hàng, bạn có thể rút tiền ngay lập tức (tính thanh khoản cao). Nhưng nếu bạn sở hữu một bất động sản, bạn có thể mất nhiều thời gian để bán và nhận được tiền mặt (tính thanh khoản thấp).
Kết luận
- ROI giúp đánh giá khả năng sinh lời của một khoản đầu tư.
- Chỉ số rủi ro/lợi nhuận đo lường mức rủi ro so với lợi ích tiềm năng.
- Tính thanh khoản xác định khả năng chuyển đổi tài sản thành tiền mặt một cách nhanh chóng.
Ba khái niệm này kết hợp lại cung cấp cái nhìn tổng quan về hiệu quả, rủi ro, và khả năng quản lý tài chính trong đầu tư.
